Самоинкассация в Сбербанке и других банках: условия, тарифы и как подключить + инструкция по самоинкассации через банкомат Сбербанка

Здравствуйте. В статье мы расскажем об услуге самоинкассации для ИП и ООО, и рассмотрим условия Сбербанка и других банков. А также мы описали пошаговую инструкцию по самоинкассации через банкомат Сбербанка.

Что такое самоинкассация

Самоинкассация является банковской услугой, благодаря которой юридическое лицо может через банкомат или терминал переводить всю сумму выручки на счет своей компании. Средством передачи денег будет служить пластиковая карточка.

Если компания оформляет подобную услугу, при необходимости на ее территории устанавливается банкомат. Но осуществить самоинкассацию можно и в других банкоматах вашего города.

Те, кто уже пользуется таким сервисом, отмечают следующее:

1. Выручку сдавать легко.
2. Использовать банкомат или терминал можно в любое время суток.
3. Деньги на расчетный счет организации перечисляются мгновенно.
4. Заполнять различные ведомости и накладные не требуется.
5. Управлять деньгами можно, используя онлайн-банкинг.
6. Заметно снижаются расходы компании.

Каким организациям будет удобна самоинкассация

Услуга наиболее подходит:

1. Торгово-розничным сетям как мелким, так и крупным.
2. Компаниям, занимающимся торговлей в интернете.
3. Службам курьерской доставки.
4. Сфере общепита.
5. Салонам красоты.
6. Спортивно-развлекательным комплексам.
7. Различным центрам сферы услуг.

В принципе, подключить услугу при необходимости может компания в любой сфере деятельности.

От чего зависит стоимость услуги

Комиссионный сбор за услугу самоинкассации зависит от ряда факторов:

1. От суммы ежемесячной выручки.
2. От условий банковской организации.
3. От количества карточек, к которым подключена опция пополнения.
4. От числа банкоматов (терминалов) для самоинкассации, установленных на вашей территории.

В любом случае, самоинкассация — выгодная услуга, благодаря которой можно сэкономить бюджет компании.

Услуга самоинкассации в Сбербанке

Самоинкассация в Сбербанке осуществляется через банкомат, который способен принять до 200 купюр одновременно, причем терминал доступен в формате 24/7. Номинал банкнот, которые вы вносите, отображается на экране устройства.

Что касается безопасности проводимой операции, то для внесения средств нужно пройти авторизацию, используя логин и пароль.

Среди основных условий, на которых предоставляется услуга, можно выделить:

• денежные средства можно внести только на расчетный счет, который открыт в Сбербанке;
• если устройство для приема стандартное, то можно внести одновременно 40 купюр, если нового образца, то 200;
• возможность использовать карту самоинкассации;
• срок зачисления — до трех часов;
• выдача сдачи не осуществляется;
• монеты к зачислению не принимаются;
• если произойдет технический сбой в работе устройства, срок зачисления средств может быть превышен.

Отметим, что осуществлять зачисление торговой выручки можно независимо от времени суток (если устройство доступно в круглосуточном режиме).

Важно! В работу банка внесены изменения: если вы подключили услугу самоинкассации после 01.10.2017, управление ею в Сбербанк Бизнес Онлайн временно приостановлено.

Тарифы по самоинкассации

За выполнение процесса самоинкассации с помощью банкомата Сбербанк взимает комиссию. Ее величина отличается в зависимости от региона, но в среднем составляет 0,3% от суммы.

В целом стоимость услуги для ИП и юридических лиц рассчитывается индивидуально.

Как подключить услугу самоинкассации

Ранее для подключения самоинкассации клиенту нужно было в Личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн открыть вкладку «Самоинкассация», создать шаблоны с параметрами для зачисления, указать кассовые символы и номера счетов.

С октября прошлого года для оформления услуги нужно обратиться в банковскую организацию и получить идентификационный код для внесения средств. В целом же подключение осуществляется поэтапно.

Итак, пошаговая инструкция:

1. Откройте счет в Сбербанке.
2. Получите идентификационный код для проведения операций.
3. Подпишите договор обслуживания.
4. Получите адреса банкоматов, которыми вы можете воспользоваться.

Помимо этого, за вами будет закреплен персональный менеджер, который поможет в случае возникновения проблем, а также проконсультирует по всем возникшим вопросам.

Как сделать инкассацию через банкомат Сбербанка самостоятельно

Рассмотрим пошаговую инструкцию, как произвести самоинкассацию и как правильно сделать взнос наличных. Вся процедура выглядит следующим образом:

1. Выберите банкомат, который для вас максимально удобен (с адресами терминалов в Москве и других городах можно ознакомиться на официальном сайте банка).
2. В меню выберите Прочие услуги и Самоинкассация.
3. Введите свой пароль и логин.
4. Выберите шаблон внесения.
5. Проверьте правильность реквизитов организации.
6. Выберите наименование источника взноса наличных.
7. Внесите деньги в купюроприемник.
8. Заберите чек, который подтверждает проведение операции.

Через некоторое время вы можете уточнить статус зачисления средств по номеру 8 800 555 10 25.

Управление самоинкассацией в Сбербанк Бизнес Онлайн

Используя интернет-банкинг, вы можете выполнять следующие операции:

Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется с помощью логина и пароля, а по всем возникшим вопросам можно обратиться в службу техподдержки.

Что делать при технических сбоях в банкоматах?

В случаях, когда у вас не получается внести денежные средства, потому что банкомат не работает, можно позвонить по телефону горячей линии 8 (800) 555-10-25. Сообщите о проблеме и получите рекомендации относительно дальнейших действий.

Чтобы ситуация разрешилась быстрее, желательно при осуществлении звонка в техническую поддержку указать номер устройства, с работой которого возникла проблема. Код банкомата расположен на его лицевой стороне.

Есть и другой способ: получить чек, в котором номер устройства точно отображен. А также уточнить номер банкомата можно у специалистов Сбербанка, они подскажут информацию.

Если же банкомат требует ввести девятизначный id вносителя, нужно обратиться в то отделение банка, в котором у вас открыт расчетный счет.

Другие банки, предоставляющие самоинкассацию

Самоинкассация в Тинькофф Банке

В настоящее время воспользоваться услугой могут покупатели онлайн-кассы Эвотор (если вы приобретаете ее через банк) и пользователи Тинькофф кассы. Самоинкассация осуществляется через терминалы партнеров.

Также прочитайте: Открыть расчетный счет в Тинькофф банке для ИП и ООО — тарифы и отзывы

Самоинкассация в УБРиР

Для пополнения счета без посещения офиса финансового учреждения действует универсальная карта для бизнеса. К ней могут быть подключены функции самоинкассации и контроля за расчетным счетом.

Также прочитайте: Как открыть расчетный счет в УБРиР для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и условия

Самоинкассация позволит сократить затраты на хранение наличных денег в кассе, при подключении услуги не придется выписывать чековую книжку, а контролировать лимиты по расчетам можно, используя интернет-банк.

Самоинкассация в банке Открытие

Воспользоваться услугой вы сможете, используя банковскую карту. У вас будет возможность в удобное время внести на расчетный счет своей компании выручку. Зачисление осуществляется 5 дней в неделю.

Также прочитайте: Банк «Открытие»: расчетный счет для ИП и ООО, тарифы на РКО и отзывы

Если вы внесли средства в выходной либо праздничный день, то они будут зачислены в первый день, являющийся рабочим.

Среди основных преимуществ можно отметить:

• снижаются риски утраты наличности;
• материальную ответственность за средства, которые вы внесли, несет банковская организация;
• к расчетному счету можно оформить несколько карт, для каждого уполномоченного сотрудника;
• контролировать все операции можно с помощью интернет-банкинга, СМС и сообщений на электронную почту;
• не нужно готовить сопроводительные бумаги для инкассации средств.

Отметим также, что используя корпоративную карту, вы сможете снимать наличность с расчетного счета вашей фирмы.

Самоинкассация — услуга, которая приобретает все большую популярность. Многие банковские организации готовы предложить ее своим клиентам, причем все они стараются максимально усовершенствовать процедуру и сделать ее наиболее удобной.

Далее рассмотрим, какие еще финансовые учреждения предлагают предпринимателям воспользоваться самоинкассацией.

Самоинкассация в Альфа-Банке

После заключения договора с банковской организацией самоинкассация может осуществляться следующим образом:

Также прочитайте: Открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО — тарифы на РКО и отзывы

Что касается карты, то она не предназначена для того, чтобы снимать наличные средства на заработную плату, а также на выплаты социального характера.

Остановимся подробнее на самоинкассации через индивидуальные устройства. Основное преимущество этой услуги в том, что банкоматы для приема средств располагается на территории вашей компании. Устройство подбирается с учетом специфики бизнеса. Это может быть терминал либо электронное устройство Альфа Сейф.

Плюсы самоинкассации такого рода:

• возможность консультаций со специалистом банка, который выезжает на место установки оборудования;
• хранение наличных осуществляется внутри устройства, за их сохранность отвечает Альфа-Банк;
• контролирует и обслуживает устройство также банковская организация;
• уровень заполняемости устройства контролируется банком дистанционно.

Оставить заявку на подключение услуги можно на официальном сайте банковской организации. Форма заявки выглядит так:

Заполнение анкеты не доставляет проблем, главное, внести всю необходимую информацию и дождаться звонка специалиста.

Самоинкассация в ВТБ

Внести выручку на счет можно, используя карту самоинкассации. Ее годовое обслуживание бесплатное, а вносить наличные выходит в два раза дешевле, чем через операционную кассу.

Среди преимуществ самоинкассации от ВТБ:

• наличные вносить дешевле, чем через кассу;
• средства на счет зачисляются в течение 60 минут.

Также прочитайте: Расчетный счет в ВТБ 24 для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и документы

Для внесения наличных на расчетный счет вашей организации поступите так:

• вставьте карту в приемник (магнитная полоса должна располагаться внизу);
• введите пин-код;
• выберите тип операции «Внести наличные»;
• внесите нужное количество купюр;
• нажмите кнопку «Далее»;
• подтвердите сумму, которую внесли;
• заберите чек;
• верните карту.

Заказать карту можно на сайте банковской организации. Нажмите кнопку «Заказать карту» и заполните все поля в предложенной форме.

Самоинкассация в МКБ

Финансовое учреждение предлагает своим клиентам воспользоваться услугой самоинкассации на следующих условиях:

• денежные средства мгновенно поступают на расчетный счет вашей фирмы;
• объемы выручки контролируются в режиме онлайн;
• нарушения лимитов по кассе исключены.

Также прочитайте: Расчетный счет в Московском Кредитном Банке для ИП и ООО: тарифы на РКО, отзывы и подача онлайн-заявки

Оставить заявку на подключение можно на сайте банка. Ее форма представлена ниже. Что касается тарифов на самоинкассацию в МКБ, то с ними вас ознакомит персональный менеджер при ответе на вашу заявку.

Самоинкассация в Промсвязьбанке

ИП и юр. лицам в настоящее время доступна услуга внесения денежных средств на расчетный счет через банкоматы Промсвязьбанка. Для этого используется корпоративная карта.

Услугу можно подключить бесплатно и дистанционно через интернет-банк. Это предложение доступно для всех владельцев корпоративных карт.

Можно выпустить карточку на любого сотрудника, а затем установить нужный лимит по каждой операции.

Также прочитайте: Открыть расчетный счет в Промсвязьбанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и стоимость обслуживания

Самоинкассация в Бинбанке

Чтобы подключить услугу, достаточно заключить договор о самостоятельном внесении средств с использованием корпоративной карты.

Внести деньги на расчетный счет можно в любое время суток, зачисление будет осуществлено не позднее следующего рабочего дня.

Также прочитайте: Открыть расчетный счет в Бинбанке для ИП и ООО — тарифы на РКО и отзывы

Отметим, что действуют некоторые ограничения:

• вносить средства можно только в рублях;
• за каждую операцию взимается комиссионный сбор.

Далее предлагаем ознакомиться с тарифами на выпуск и обслуживание корпоративных карт:

Отзывы клиентов об услуге самоинкассации в разных банках

Светлана:

«У меня небольшое ООО. Раньше деньги хранили в кассе, даже ночью. В выходные дни тоже одни нервы, все ли в порядке с наличностью. В итоге обратилась в Альфа-Банк, теперь выручку зачисляю сама, по мере поступления. Все риски с себя сняла, сплю спокойно. Сбоев пока никаких не было».

Игорь (Москва):

«Искал банк для самоинкассации. Друг бизнесмен посоветовал обратиться в Сбербанк. Банк надежный, крупный, можно не бояться. Пока пользуюсь услугой 3 недели, доволен. Единственное, был сбой в работе оборудования, но все решаемо».

Александр Дмитриевич (менеджер):

«Добрый день! Наша компания долго обслуживалась в другом банке. Проблем была масса. Перевелись в Промсвязьбанк. Сейчас директор еще услугу самоинкассации подключил. Пока ничего плохого сказать не могу, все работает нормально».