Эквайринг в Модульбанке: торговый, мобильный и интернет-эквайринг, тарифы для ИП и ООО + порядок подключения и отзывы
Мы разберем в статье, как подключить эквайринг в Модульбанке. Остановимся на тарифах торгового и интернет-эквайринга, рассмотрим самые важные пункты договора с банком. В статье вы найдете пошаговую инструкцию подключения эквайринга в Модульбанке и отзывы его клиентов.
Преимущества эквайринга в Модульбанке
Модульбанк не является классическим банком. Изначально он был задуман и создан бывшими менеджерами-энтузиастами из Сбербанка, людьми, открытыми новым технологиям и гибкими в вопросах комфорта для своих клиентов. Эти особенности наложили отпечаток на все предоставляемые сервисы, в том числе и на эквайринг.
Если вы решите внедрить оплату картами в ваш бизнес, вы можете доверить этот важный аспект Модульбанку – и гарантированно получите несколько преимуществ:
Быстрое подключение эквайринга. Больше никто на рынке так быстро не подключает услугу – всего пять дней на торговый эквайринг. Сюда входит подписание договора и подключение оборудования. Что касается подключения интернет-эквайринга, то трех дней будет достаточно.
Быстрое зачисление средств. Если ваш клиент оплатил покупку сегодня, завтра вы уже увидите эти деньги на расчетном счете магазина – если этот день рабочий.
Мультиканальная система оплаты. Если речь идет об интернет-эквайринге, покупатели могут оплачивать товары не только банковскими картами. Подходят также электронные кошельки, интернет-банки, платежные терминалы.
Оплата из-за границы. Где бы ни находились ваши покупатели, они могут оплачивать покупки на вашем сайте без ограничений. Вы не занимаетесь иностранными платежами (этим занимается банк), а только получаете деньги.
Время решения вопросов через кол-центр – 7 минут. Если вопрос сложный – до двух часов, но не более. Важная особенность – вашим вопросом, каким бы «многоступенчатым» он ни был, будет заниматься один и тот же сотрудник. То есть вам не придется пересказывать вашу проблему заново.
Банк «заточен» на сегмент малого и среднего предпринимательства. Его основные клиенты — предприниматели с годовым доходом не более 120 миллионов рублей. Если масштабы вашего дела такие же, вам не придется опасаться, что банк отмахнется от вас, как от «мелкой рыбешки», если появятся какие-либо трудности с обслуживанием.
Также прочитайте: Открыть расчетный счет в Модульбанке для ИП и ООО — тарифы на РКО и отзывы
Перейти на сайт банка
Эквайринг для ИП
Модульбанк заявляет о себе как о первом банке, сумевшем поставить работу с малым бизнесом на поток. ИП в таком контексте оказывается главным действующим лицом.
Банк заранее подумал о нуждах ИП и предлагает условия, которые покажутся им привлекательными:
Интуитивно понятный интернет-эквайринг для ИП, которые ведут свой бизнес через интернет-магазины. Удобство — в отсутствии дополнительного оборудования.
Кредит на покупку терминала. Банк осознает, что для многих ИП будет непросто сразу купить один или несколько терминалов. Поэтому Модульбанк предоставляет кредит на срок от трех месяцев до года – через свою компанию-партнера.
Торговый эквайринг подключается бесплатно, интернет-эквайринг – за символическую плату до 1000 рублей.
Банк понимает, что многие ИП действуют в одиночку, не имея даже бухгалтера. Многие технические, бухгалтерские и юридические вопросы оказываются для них сложными. Забота банка об ИП выражается во внедрении облегчающих жизнь сервисов (например, «Бесплатный бухгалтер»), а также в круглосуточной качественной работе техподдержки.
Эквайринг для ООО
Эквайринг очень выгоден организациям хотя бы потому, что при оплате банковскими картами продавец не использует кассу – и расходы на инкассацию уменьшаются.
Супермаркетам, магазинам и другим ООО банк предлагает подключить торговый эквайринг, заботливо напоминая, что, помимо терминалов от банка, организации понадобится дополнение к ним:
- Если ваш тип налогообложения – ЕНВД или патент, вам нужно будет выписывать товарные чеки;
- Для услуг физ. лицам существуют бланки строгой отчетности;
- Для всех остальных – обычные или электронные кассы с планшетом.
Важная особенность – для ООО не предусмотрена сложная процедура подключения эквайринга. Она происходит по такой же упрощенной схеме, что и для ИП.
Торговый эквайринг в Модульбанке
В наше время оплата банковской картой выходит на первое место, оттесняя наличные на задний план. При таких условиях ваше кафе, магазин или салон нуждаются в оборудовании по приему карт к оплате, а также в самой реализации этой услуги.
Помимо рекордно быстрого подключения за пять дней, торговый эквайринг от Модульбанка имеет ряд неповторимых особенностей:
Терминалы отдаются в собственность, а не в аренду, в отличие от большинства банков. Модульбанк представляет этот факт только с положительной стороны, и эта сторона действительно есть: при снижении ваших доходов оборудование не отбирается, оплата картами не прекращается. О другой стороне банк не говорит: если вы не уверены, что захотите долгое время сотрудничать с банком, вам будет невыгодно покупать у него терминалы. Несколько месяцев аренды обошлись бы дешевле.
Терминалы в рассрочку. Банк при этом понимает, что вам не захочется отдавать крупную сумму за терминалы сразу же. Поэтому он предлагает купить их в рассрочку, постепенно гася всю сумму небольшими платежами.
Замена на время ремонта. Если так случилось, что банк забрал у вас терминал для ремонта по гарантийному талону, вы не останетесь без оборудования. На время ремонта вы получите такой же терминал, и вашему приему платежей по картам ничего не будет мешать.
Поступление денег на счет всегда происходит в этот же день или на следующий. В редких случаях приходится ждать до трех дней.
Подключить эквайринг
Тарифы
Величина тарифной ставки зависит от того, какой картой расплачивается ваш покупатель – вернее, к какой платежной системе привязана эта карта. Самая высокая комиссия банка — в размере 2,5% — установлена для карт Alipay платежной системы Китая.
Комиссия взимается за каждую транзакцию отдельно. По ним существует ограничение. Например, ваш покупатель не сможет заплатить свыше 50 000 рублей на одном терминале. Если стоимость вашего товара или услуги выше – придется разбить на отдельные платежи.
Кроме того, ограничение действует и на сумму всех проведенных платежей на одном терминале в рамках одного календарного дня – она не может превышать 250 000 рублей. Если ваш терминал «израсходовал» свой лимит, придется либо перенести продажу на следующий день, либо воспользоваться другим терминалом, либо предложить клиенту частично или полностью оплатить покупку наличными.
Терминалы
Вы не вносите абонентскую плату за эквайринг. Но вам нужно будет платить комиссию с платежей и приобрести терминалы в собственность.
Модульбанк идет в ногу с современными технологиями и готов предоставить вам терминалы с различной «начинкой», по более высокой или низкой стоимости.
Все терминалы можно разделить на три категории:
Проводной терминал. Устанавливается в магазинах и салонах, которые готовы выделить под него интернет-линию. Как и два других вида терминалов, принимает к оплате карты систем Visa, Mastercard и «Мир», поддерживает бесконтактные платежи. На данный момент банк предлагает аппараты фирмы «Инженико». Один экземпляр обойдется вам в 24 500 рублей.
Беспроводной терминал, работающий через сим-карту. По схеме функционирования напоминает обычный мобильный телефон. Стоимость – 30 000 рублей каждый.
Терминал, работающий по Wi-Fi. Как и предыдущая модель, не нуждается в проводе. Кроме того, связь с банком-эквайером обеспечивается более надежным способом, чем в случае с сим-карточным терминалом. Единственный недостаток – более высокая цена. Терминал стоит 33 000 рублей.
Какой бы терминал вы ни выбрали, комиссия банку за каждый платеж будет равной для всех – 1,8% с транзакции.
Подключить эквайринг
Интернет-эквайринг в Модульбанке
Владельцам интернет-магазинов можно подключить интернет-эквайринг в Модульбанке – это займет мало времени и потребует минимум усилий.
Обратите внимание на следующие особенности:
Срок рассмотрения вашей заявки – не более трех дней.
У вас не будет никаких дополнительных сборов за пользование эквайрингом. Вы платите банку только проценты с каждой покупки ваших клиентов.
У вас будет возможность отправлять ссылки на оплату. Представьте, что ваш клиент – физ. лицо или ИП. Через ваш личный кабинет вы может отправить ему эту ссылку – и ему не придется заполнять реквизиты на оплату.
После одобрения заявки вы добавите эквайринг на свой сайт за 15 минут. А также возможно подключение услуги на вашу страницу в соц. сети, если ваш магазин «живет» именно там.
Банку потребуется только один день, чтобы подключить эквайринг к вашему расчетному счету.
Тарифы
В интернет-пространстве между вами и банком появляется посредник, а именно, оператор по переводу денежных средств Монета.ру. Он считается удобной и надежной платформой для операций.
Комиссия удерживается за каждую транзакцию в момент ее проведения. Величина комиссии зависит от средства платежа (электронный кошелек, банковская карта), а иногда – от вида товара, который приобретает ваш покупатель (например, туристический продукт или физический товар с доставкой).
Подключить эквайринг
Мобильный эквайринг в Модульбанке
Если ваш бизнес не привязан к конкретному офису или магазину, и вы принимаете оплату в разных местах, в том числе на территории клиента, воспользуйтесь мобильным эквайрингом от Модульбанка.
Тогда для приема оплаты по карте вам достаточно подсоединить мобильный терминал Payme – кардридер — к своему смартфону. Кардридер и консультацию по его подключению вы можете получить в банке – при подписании договора.
Кардридер удобен по следующим причинам:
- Он легко подключается через канал Bluetooth к телефону или планшету.
- Принимает к оплате банковские карты четырех самых распространенных платежных систем: Visa, Visa Electron, Mastercard и Maestro.
- Комиссия по платежам составляет всего 2,75%.
- Стоимость мобильного терминала – 7700 рублей. Это не стоимость аренды – вы приобретаете терминал и платите всего один раз.
Заявка на эквайринг
Подключение торгового, мобильного и интернет-эквайринга – достаточно простые процедуры.
Они состоят всего из трех шагов:
Откройте счет в Модульбанке. Это можно сделать дистанционно, через официальный сайт банка. Принятые вами платежи от клиентов будут поступать прямо на ваш счет.
Открыть счет
Заполните заявку на эквайринг. Она представляет собой анкету, к которой прикладываются копии необходимых документов. Заявка заполняется и отправляется через сайт. Вам остается дождаться, когда Модульбанк их проверит и составить договор.
Отправляйтесь в офис банка, чтобы подписать договор. Если у вас не интернет-магазин, сразу же оформляете покупку терминалов для приема платежей – и забираете их. Теперь можно принимать деньги за покупки на свой счет.
Договор эквайринга
Вы подписываете договор после того, как банк обработает вашу заявку на эквайринг. В договоре прописываются все возможные ситуации вашего взаимодействия с банком, вплоть до форс-мажорных обстоятельств.
Модульбанк имеет несколько характерных особенностей в этом направлении:
Банковский сотрудник готов приехать к вам для подписания договора, если у вас нет возможности самим явиться в офис.
Договор составляется строго по делу: какая комиссия, какие сроки, какие гарантии. Никаких пунктов со звездочкой мелким шрифтом.
Все банковские карты, оплату по которым обрабатывает банк, по пунктам прописываются в договоре.
Как правило, заключается бессрочный договор. Он будет действовать до момента его расторжения одной из сторон.
В договоре прописывается частотность актов сверки взаиморасчетов.
Отзывы об эквайринге в Модульбанке
Юрий В.:
«Очень признателен банку за интернет-эквайринг. У нас интернет-магазин по продаже цветов. Пока только раскручиваемся, боялись, что запутаемся во всех этих банковских проволочках. Но нет, Модульбанк проявил недюжинное терпение в лице своей техподдержки, когда отвечал на наши многочисленные и часто повторяющиеся вопросы о настройке оплаты».
Иван С.:
«У нас подключен интернет-эквайринг. Сразу оговаривали, что у нас будут отмены по платежам, и если отмена – то банк комиссию не берет. И тут обнаруживаем, что комиссия при первой же отмене удержана! В возмущении звоню в техподдержку. И тут оказалось, что они уже про это знают и активно исправляют. Вот что удивительно. Клиентов-то тысячи. А они как-то это увидели, уж не знаю, как (если не соврали, конечно). Очень приятно, что без волокиты было. Сняли комиссию».
Саша Р.:
«Насчет эквайринга. В высокий сезон бывает, что терминалы тормозят. Но это бывает со всеми банками без исключения, по крайней мере, в РФ. Так что за это балл снимать не буду. К терминалам чаще всего нет претензий – машины, и работают, как машины».
Женя Л.:
«Открытие счета и доставка терминала были не такими быстрыми, как заявлялось, но это единственная претензия! Потом все шло как по маслу. Радовала круглосуточная техподдержка – действительно 24 часа в сутки, а не просто так заявлено. Все же есть маленькое пожелание – пусть платежи по эквайрингу станут чуть быстрее поступать на счет, тогда все будет совсем идеально».
Подключить эквайринг