Сколько стоит открыть расчетный счет ИП и ООО в ТОП-16 банках России
Современный бизнес трудно представить без банковского обслуживания. Стоимость открытия расчётного счёта зависит от оборотов компании и тарифов кредитных организаций.
Для юридических лиц банки предлагают широкие линейки пакетов услуг, из которых можно подобрать тариф с минимальной стоимостью обслуживания. Особенно это актуально для ИП, которые только зарегистрировались.
Для ООО, открывшихся менее полугода назад, можно подключить выгодное предложение в банке. Для этого нужно узнать о действующих акциях и воспользоваться ими. Из нашей статьи вы узнаете, сколько стоит открыть расчётный счёт в надёжных банках, а также об особенностях его ведения.
Сколько стоит открыть счет — сравнение тарифов 16 банков
Обращаясь в банк для регистрации расчётного счёта, стоит заранее изучить тарифы на обслуживание. Мы составили для вас таблицу по 16-ти банкам, из которой вы узнаете актуальную стоимость открытия счёта и ежемесячного обслуживания.
Банки | Стоимость открытия | Стоимость обслуживания (абонентская плата) |
Сбербанк | от 1000 руб. (3000 руб. для Москвы | 1700 руб. в месяц |
Точка | Бесплатно | 750 — 7500 руб. в месяц |
Тинькофф | Бесплатно | 490 — 4990 руб. в месяц |
Модульбанк | Бесплатно | 0 — 4500 руб. в месяц |
СКБ-Банк | 0 — 1000 руб. в зависимости от пакета услуг | 500 — 3000 руб. в месяц |
УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития) | Бесплатно | 550 — 2000 руб. в месяц |
Открытие | от 0 до 1300 руб. | 750 — 1700 руб. в месяц (в зависимости от наличия/отсутствия операций по счёту) |
Альфа-Банк | Бесплатно | 818 — 9900 рублей в месяц |
Бинбанк | 2000 руб. | 850 — 1900 руб. в месяц (в зависимости от вида обслуживания) |
Промсвязьбанк | 0 — 3000 руб. (в зависимости от тарифного плана) | 1050 — 1800 руб. в месяц |
Райффайзенбанк | Бесплатно | 990 — 7500 руб. в месяц |
ВТБ 24 | 1000 руб. | 1100 — 10300 руб. в месяц |
Авангард | 1000 руб. — при открытии через сайт банка, 3000 рублей — через отделение | 900 руб. в месяц — за ведение первого счёта, 500 руб. — за последующие |
Совкомбанк | Бесплатно | 0 — 1850 руб. в месяц |
Россельхозбанк | 0 — 2500 руб. | 0 — 2000 руб. в месяц |
Росбанк | 1500 руб. | 1200 руб. в месяц |
Самые выгодные банки в обслуживании, открытии и ведении счета
Если делать рейтинг ТОП-5 банков по стоимости открытия, обслуживания и ведения, то он получится таким:
- Модульбанк;
- Тинькофф;
- Точка;
- УБРиР;
- Открытие.
Поэтому рекомендуем открывать счета именно в этих 5 банках.
Ниже пройдемся по всем банкам, чтобы указать на все статьи расходов в РКО.
Полная стоимость обслуживания и ведения расчетного счета
Обслуживание в банке по расчётному счёту подразумевает предоставление различных услуг. Чтобы содержать счёт, необходимо раз в месяц пополнять абонентскую плату. В ежемесячную сумму платежа включены следующие опции:
- абонентская плата (это сумма, которую вам необходимо вносить на счёт раз в месяц. Некоторые банки предоставляют скидки при оплате стоимости абонента сразу на год. Для ИП, особенно недавно получивших свой статус, первые месяцы обслуживания банки предлагают бесплатно);
- стоимость мобильного банка (специальное приложение для вашего телефона, с помощью которого можно быть в курсе всех операций по счёту в любое время суток), а также цена за смс-информирование (о снятии, пополнении, переводе с вашего счёта банк будет высылать сообщения);
- стоимость интернет-банкинга (это личный кабинет, в который можно зайти на сайте банка. В нём вы сможете контролировать операции по счёту, осуществлять платежи и т. д. Интернет-банк — это дистанционное обслуживание, при котором необходимость в посещении банка отпадает);
- стоимость платёжного поручения (в каждом банке имеются свои расценки на осуществление платежей. Некоторые устанавливают лимит на определённое количество бесплатных поручений в месяц);
- процент за снятие наличных (к примеру, для ООО комиссия отличается в зависимости от целей обналичивания).
Далее предлагаем вашему вниманию разбор вышеуказанных услуг в самых надёжных банках. Вы узнаете, сколько стоит каждая опция и особенности их функционирования.
В Сбербанке
Условия ведения счёта в Сбербанке имеют следующие особенности:
- ежемесячная плата за ведение счёта фиксированная и составляет 1700 рублей в месяц. Она не взимается при ведении счёта некоммерческими организациями, деятельность которых связана с поддержкой ветеранов и инвалидов;
- за мобильное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» плата не взимается. СМС-банкинг является бесплатным, если к вашему счёту привязана премиальная карта, на обычных стоимость услуги составляет от 30 до 60 рублей в месяц, начиная с третьего месяца после подключения;
- личный кабинет на сайте банка под названием «Сбербанк Бизнес Онлайн» предоставляется бесплатно для владельцев счетов. Если же по каким-то причинам банковский договор вы приостанавливаете, то за услугу будет взиматься 960 рублей в месяц;
- составление одного платёжного поручения в другой банк на сумму до 100 млн рублей стоит 32 рубля, свыше 100 млн рублей — 52 рубля. Если же вы переводите средства клиенту Сбербанка, то операция обойдётся вам в 11 рублей;
- снятие наличных для заработной платы облагается комиссией в 0,6% от суммы вывода, минимум 250 рублей. Если же средства обналичиваются на другие цели или для ИП, то нужно заплатить 1,4% от суммы, минимум 250 рублей.
Сбербанк считается самым надёжным банком в стране, а потому его предпочитают крупные, стабильные компании, которым дорога собственная репутация и сохранность средств на счетах. Благодаря широкому спектру предлагаемых услуг Сбербанк активно конкурирует с другими банками и обеспечивает высокий уровень сервиса своим клиентам.
Подробнее о Сбербанке
В банке Точка
Банк Точка предлагает своим клиентам следующие условия:
- ведение счёта для тех, кто только начинает свой бизнес (ИП на УСН «Доходы»), предлагается на выгодных условиях: плата за год составляет всего 3500 рублей;
- мобильный банк предоставляется бесплатно; СМС-информирование на пакете услуг «Лукост» составляет 200 рублей в месяц, на остальных — беслпатно;
- за подключение интернет-банка плата не взимается;
- стоимость платёжного поручения не взимается пока вы не превысите месячный лимит. Он составляет от 5 до 500 штук в месяц в зависимости от тарифа. Если лимит исчерпан, то цена за платёжку варьируется от 25 до 50 рублей;
- процент за снятие наличных зависит от подключенного тарифа услуг. В месяц можно обналичить без комиссии от 100000 до 300000 рублей. Снятие сверх лимита облагается комиссией в 1,5%, минимум 150 рублей от суммы.
Банк точка имеет одни из самых лояльных тарифов для своих клиентов. Для новых юридических лиц и ИП действует постоянная акция — первые три месяца обслуживания стоят 570 рублей вместо 1900 рублей на пакете услуг «Эконом».
Подробнее о Точке
В банке Тинькофф
Банк Тинькофф предлагает своим клиентам передовое дистанционное обслуживание. За ежемесячную плату вы получите следующие опции:
- обслуживание счёта в первые два месяца бесплатно. К тому же открытие счёта на любом пакете услуг не подразумевает какой-либо платы;
- мобильный банк и смс-информирование бесплатны первые два месяца, далее их стоимость включена в пакет услуг;
- интернет-банк подключается без какой-либо платы;
- стоимость платёжного поручения бесплатна, если вы укладываетесь в лимит по тарифу. Если же он превышен, то цена документа составит от 19 до 49 рублей;
- процент за снятие наличных равен нулю при переводе денег на карту со счёта от 150000 до 500000 рублей в зависимости от пакета услуг. Суммы свыше лимита облагаются комиссией от 1 до 1,5%.
Тинькофф банк предлагает исключительно дистанционное обслуживание, что является его несомненным плюсом. Не нужно ожидать в очереди банка, а по любому вопросу вас проконсультирует оператор горячей линии в круглосуточном режиме.
Подробнее о Тинькофф
В Модульбанке
Обслуживаясь в качестве клиента Модульбанка, вы получите следующие особенности ведения счёта:
- абонентская плата для начинающих предпринимателей равна нулю. При этом вы получаете в распоряжение полноценный счёт, которым можете управлять дистанционно;
- мобильное приложение и смс об операциях по счёту стоит 0 рублей на любом пакете услуг;
- интернет-банк является бесплатным для каждого клиента;
- стоимость одного платёжного поручения зависит от того, какой пакет услуг вы приобрели. Комиссия равна нулю на безлимитном тарифе, на пакете «Оптимальный» — 19 рублей;
- процент за снятие наличных зависит от суммы вывода и составляет от 0 до 1,5%.
Модульбанк предлагает пониженные тарифы на обслуживание, чем привлекает внимание многих начинающих предпринимателей. Возможность не платить за ведение счёта — важное преимущество для клиентов.
Подробнее о Модульбанке
В СКБ-Банке
Обратившись в СКБ-Банк для открытия счёта, вам будут предложены следующие условия за ежемесячную плату:
- ведение счёта обойдётся дешевле, если управлять им вы будете только дистанционно. Причём на некоторых тарифах разница в стоимости ощутима;
- личный кабинет на сайте банка предоставляется бесплатно. За смс-уведомления по корпоративной карте банк взимает единовременную комиссию в размере 199 рублей при подключении услуги;
- стоимость интернет-банка для клиентов равна нулю;
- платёжное поручение обойдётся клиенту в 29 рублей при открытии счёта в режиме онлайн;
- обналичивание средств со счёта облагается комиссией от 1,3 до 12%. Её размер зависит от суммы выдачи, а также статуса заявки (была ли она предварительной).
СКБ-Банк имеет рабочий день продолжительностью до 21:00, что весьма удобно для большинства представителей бизнеса. Если вы открываете счёт онлайн, то сможете воспользоваться им уже в течение часа.
Подробнее о СКБ-Банке
В УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития)
Уральский банк реконструкции и развития предлагает вниманию клиентов несколько пакетов услуг, с включёнными опциями:
- стоимость обслуживания счёта зависит от выбранного пакета услуг, а также от того, каким образом вы будете распоряжаться счётом: удалённо или через сотрудника банка;
- мобильный банк представляет собой бесплатное приложение. Смс-уведомления включены в стоимость пакета услуг;
- интернет-банк имеет бесплатную демо-версию, все функции которой можно опробовать до подключения услуги. Личный кабинет «Интернет-Банк-Pro» стоит 500 рублей. Плата взимается единовременно при открытии счёта. Подключение к «Интернет-банк Light» составляет 2800 рублей за каждый токен;
- стоимость платёжки от 26 рублей, если оформлять её в режиме онлайн. Комиссия будет списана со счёта помимо суммы платежа;
- процент при обналичивании составляет от 0,4 до 7,5% (минимум 100 рублей). Максимальная комиссия взимается при выводе средств на сумму свыше 600000 рублей.
Уральский банк реконструкции и развития предлагает одни из самых низких тарифов на снятие наличных. Комиссия взимается сразу же при снятии наличных.
Подробнее о УБРиР
В банке «Открытие»
Банк «Открытие» имеет следующие особенности ведения счетов ИП и организаций:
- ежемесячную абонентскую плату можно сократить с 1700 до 750 рублей, если вы перейдёте на дистанционное обслуживание. Для новых клиентов банк проводит акцию: первые три месяца обслуживания счёта бесплатны;
- стандартное мобильное приложение для ведения бизнеса бесплатно. Для возможности проведения операций по счёту нужно оплатить 750 рублей при открытии счёта. Смс-уведомления включены в стоимость пакета услуг. Информирование об операциях по счёту, облагаемых НДС, стоит 200 рублей в месяц за каждый подключенный номер телефона;
- интернет-банк стоит 1250 рублей. Плата взимается один раз при подключении услуги;
- комиссия за платёжные поручения по некоторым внутрибанковским переводам не взимается. Стоимость других платёжек составляет от 27 рублей за штуку;
- за обналичивание денег со счёта банк берёт от 0,4 до 10% от суммы снятия. При этом минимальный порог комиссии в рублях не ограничен.
Банк «Открытие» обладает важным преимуществом. Оно выражается в «сквозном» обслуживании. Это означает, что открыв счёт в одном отделении, осуществлять любые операции по нему вы можете в другом, даже находящемся в ином регионе.
Подробнее об Открытии
В Альфа банке
Широкая линейка пакетов услуг Альфа-Банка предлагает своим клиентам следующие условия обслуживания:
- стоимость ведения счёта можно значительно снизить, если сразу оплатить годовой абонемент. При этом 3 месяца обслуживания вы получаете в подарок;
- мобильный банк стоит 59 рублей в месяц, а смс-информирование — 200 рублей за каждый номер;
- подключение к интернет-банку обойдётся в 990 рублей;
- стоимость переводов варьируется от 16 до 30 рублей за штуку. При этом есть тарифы, на которых платежи абсолютно бесплатны;
- снятие средств проходит с комиссией от 1%. На безлимитном пакете услуг можно обналичивать до 1000000 рублей бесплатно.
Альфа-Банк имеет свой клуб клиентов, где можно найти товары со скидкой и обзавестись постоянными контрагентами. Также кредитная организация на регулярной основе проводит различные тренинги для представителей бизнеса.
Подробнее о Альфа-банке
В Бинбанке
Бинбанк предлагает своим клиентам готовые пакеты услуг, а также возможность самостоятельно подобрать тариф-конструктор. В любом случае, в обслуживание входят следующие функции:
- ежемесячная плата за тариф, при оплате которой можно получить скидку от 5 до 10% в зависимости от того, за какой период вы внесёте платёж;
- доступ к полноценному мобильному банку обойдётся в 300 рублей. Смс-информирование оплачивается по тарифу в 300 рублей за каждый номер раз в месяц;
- абонентская плата за интернет-банк составляет 300 рублей в месяц;
- переводы на счета клиентов, открытые в Бинбанке, бесплатны. Если же вы отправляете средства в другую кредитную организацию, то стоимость платёжного поручения составит от 20 рублей;
- процент за выдачу наличных составляет от 0,8 до 10% и зависит от суммы снятия, а также целей расходования средств.
Главное преимущество Бинбанка в том, что вы можете сами собрать пакет-конструктор из набора представленных услуг. Выбирая только те, что пригодятся в вашей деятельности, вы можете сэкономить на ведении счёта.
Подробнее о Бинбанке
В Промсвязьбанке
Ведение счёта в Промсвязьбанке включает в себя:
- тариф за обслуживание, взимаемый раз в месяц. Для вновь подключившихся клиентов первые 3 месяца обслуживания являются бесплатными;
- бесплатный мобильный банк. Смс-информирование стоит 199 рублей в месяц;
- интернет-банк предоставляется на бесплатной основе;
- переводы внутри банка осуществляются без комиссии на сумму до 75000 рублей, если же это ограничение превышено, то взимается от 100 рублей за операцию;
- выдача наличных со счёта производится с комиссией от 0,5 до 13% и зависит от величины суммы.
Банк регулярно проводит акции для новых клиентов. Например, при подключении пакета услуг, вы получаете в подарок неограниченное количество платёжек по цене 0 рублей.
Подробнее о Промсвязьбанке
В Райффайзенбанке
Если ваш выбор по открытию счёта пал на Райффайзенбанк, то стоит ознакомиться с условиями обслуживания в данном банке. Они следующие:
- стоимость ежемесячного ведения счёта зависит от пакета услуг. Для новых клиентов она составляет 0 рублей на пакете услуг «Максимум»;
- приложение для мобильных телефонов бесплатно. Смс-оповещение предоставляется за плату от 0 до 300 рублей в месяц в зависимости от пакета услуг;
- интернет-банк включён в стоимость пакета услуг;
- стоимость платёжных поручений зависит от лимита в тарифе. От 10 до 300 переводов можно осуществить бесплатно, далее — 25 рублей за платёж;
- комиссия за обналичивание зависит от целей расхода и суммы. Составляет она от 0,5 до 10%.
Банк предлагает также дистанционное ведение бухгалтерии. Для клиентов, оплативших услугу сразу за квартал, 2 месяца обслуживания предлагаются в подарок.
Список банков
В ВТБ 24
Расчётно-кассовое обслуживание в пределах пакетов услуг ВТБ 24 представлено следующими категориями:
- абонентская плата за счёт является бесплатной первые три месяца на любом из четырёх тарифных планов;
- мобильным банком можно пользоваться бесплатно. Смс-оповещения оплачиваются в размере 59 рублей каждый месяц;
- стоимость личного кабинета на сайте банка уже включена в пакет услуг, а за подключение необходимо оплатить 500 рублей;
- количество бесплатных платёжек в месяц зависит от тарифа и варьируется от 5 до 200 штук. Платные переводы обойдутся предпринимателю в стоимость от 21 рубля;
- Плата за снятие наличных составляет от 0,5 до 10% от суммы вывода.
Подробнее о ВТБ-24
В банке Авангард
В Авангарде при открытии счёта вас ждут следующие условия обслуживания:
- стоимость ведения счёта будет ниже при открытии второго и последующих счетов в банке;
- мобильный банк предоставляется бесплатно. Ежемесячная стоимость услуги смс-уведомлений варьируется от 0 до 500 рублей;
- комиссия за интернет-банк не взимается;
- платёжные поручения отправляются с комиссией от 25 рублей за один перевод;
- за снятие наличных со счёта банк возьмёт от 0,5 до 10% за операцию в зависимости от суммы.
Банк Авангард предлагает современную систему обслуживания своим клиентам. Широкие возможности дистанционного обслуживания позволяют управлять собственными счетами без помощи банковских операторов, что значительно экономит время бизнесменов.
Подобрать банк
В Совкомбанке
Совкомбанк разработал несколько пакетов услуг для потребностей бизнеса. Приобретая один из них, вы получите:
- бесплатное обслуживание, если являетесь начинающим предпринимателем и будете использовать дистанционный доступ к банку;
- использование мобильного приложения бесплатно. Информирование с помощью смс стоит 100 рублей в месяц, а при оплате сразу за год — 1000 рублей. Первые два месяца услуга предоставляется бесплатно;
- интернет-банком можно пользоваться без платы, но для подключения токена нужно оплатить 3000 рублей;
- платёжное поручение стоимостью от 15 рублей в зависимости от выбранного пакета услуг;
- выдачу наличных с комиссией от 0,5 до 15% (чем больше сумма, тем выше процент).
Важной особенностью обслуживания в Совкомбанке является одновременное управление не только счетами бизнеса, но и физического лица. Данная услуга доступна также на бесплатном пакете услуг.
Подобрать тариф
В Россельхозбанке
Для клиентов Россельхозбанка предлагаются следующие условия по расчётно-кассовому обслуживанию в пределах тарифов:
- плата за счёт не будет взиматься, если вы переходите на обслуживание с другого банка;
- подключение к мобильному банку бесплатно. За смс-информирование взимается 45 рублей в месяц;
- интернет-банк предоставляется за 650 рублей в месяц;
- платёжные поручения стоят от 30 рублей. При этом есть переводы, за которые платить не нужно;
- выдача средств со счёта наличными облагается комиссией от 0,5 до 10% в зависимости от суммы снятия.
Банк помимо РКО предлагает партнёрские программы свои клиентам. К примеру, вы можете воспользоваться помощью квалифицированных юристов на выгодных условиях.
В Росбанке
Для тех юридических лиц, а также ИП, чей счёт будет открыт в Росбанке, предлагаются такие условия ведения счёта:
- фиксированная плата за счёт в размере 1200 рублей;
- доступ к мобильному приложению осуществляется без какой-либо платы. Смс-банк стоит 190 рублей в месяц;
- интернет-банк подключается за 450 рублей при единовременной оплате;
- за внутрибанковские переводы плата не взимается. Другие платежи осуществляются с комиссией от 30 рублей за штуку;
- обналичивание счёта происходит с комиссией от 0,5 до 10%.
Подобрать расчетный счет